La Gestion Privée.

Nos Constats et Analyses

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Nous sommes face à des évolutions sociétales importantes qui imposeront des remises en question, des modifications dans nos comportements, des arbitrages dans nos décisions patrimoniales.

A titre d’exemple, il est important de souligner qu’un homme de 60 ans à 50% de chance de vivre après 89 ans mais mieux encore, ce même homme aura une probabilité de 25% de continuer à profiter de la vie après 95 ans.

Aura-t-il suffisamment préparé cette situation ?

Aura-t-il prévu le capital pour financer sa survie ?

Aura-t-il anticipé son risque de dépendance ?

Toutes les études le montrent, nous vivrons de plus en plus vieux mais dans quelles conditions ?  Nous sommes face à un enjeu et nous devons en être conscient et nous y préparer.

Votre patrimoine est le fruit du travail de toute une vie et parfois d’un héritage qui vous est cher.

Le protéger, le faire fructifier, en profiter et enfin le transmettre est un enjeu important.

La Gestion de son Patrimoine n’est pas réservée, comme on pourrait le penser, à une certaine élite voire à une clientèle de privilégiés.

Que vous soyez un Particulier, un TNS (travailleur non salarié) même une Entreprise, nous pouvons vous accompagner dans des domaines multiples comme :

  • La protection du dirigeant,
  • Le passage en société,
  • La préparation à la retraite,
  • L’organisation de votre patrimoine,
  • La protection de votre famille et de vos proches,
  • L’optimisation de votre imposition,
  • la préparation à la transmission de votre patrimoine…

Autant de sujets sur lesquels nous pouvons intervenir et vous accompagner.


 Notre But et Notre Approche

Notre but est de définir, avec vous, votre meilleure stratégie patrimoniale et d’y apporter des solutions sélectionnées en toute indépendance auprès de différents partenaires reconnus pour leur qualité de leurs offres, leurs compétences de gestion.

Nous avons sélectionné pour vous :

  • des Compagnies d’Assurance,
  • des Établissements Bancaires,
  • des Promoteurs Immobiliers,
  • des Sociétés de Gestion de Fonds.

Un mauvais diagnostic entraine logiquement un mauvais traitement, une solution inappropriée ….

Notre mode de vie se reflète dans notre état de santé, même le plus sain n’autorise pas à faire l’économie d’un médecin référent.

De même, afin de préserver votre patrimoine, nous vous préconisons un conseiller référent qui aura, à chaque étape de l’analyse, à déterminer les objectifs, à mettre en place des solutions adaptées et enfin de s’assurer de l’alignement durable de vos intérêts.

Dans beaucoup de domaines, avant toute prescription d’un traitement ou d’une solution, il est nécessaire de pratiquer des examens et analyses préalables au risque de se tromper et de proposer un traitement inadapté.

Cela est également vrai dans le domaine de la Gestion de Patrimoine.

Ce constat impose un diagnostic précis de la situation patrimoniale actuelle tant Privée que Professionnelle, recenser et prioriser les besoins, se fixer des objectifs dans le temps pour construire un patrimoine équilibré, protecteur.


 Notre ambition

Trop de conseils préconisés sont conditionnés par des offres produits orientées, qualitativement et quantitativement limitées.

Face à ce constat, il faut donc faire preuve d’une grande vigilance avant toute décision qui a vocation à s’inscrire et à engager sur le long terme.

Seule une pratique exigeante dans le respect de la culture de notre métier et seule une approche indépendante et globale de vos besoins seront le gage d’une gestion cohérente, dans la confiance de votre patrimoine.

La qualité de l’analyse et la pertinence des solutions reposent sur l’association de compétences juridiques, fiscales et financières pour lesquelles nous sommes formées au tout au long de notre parcours.

Dans une société en perpétuelle mouvement et évolution, notre ambition est d’être votre partenaire sur le long terme.

Un conseil n’engage en rien, une erreur aura plus de conséquences.


Je souhaite un conseil.